「懶人基金」表現跑贏大市 工聯會促政府加強宣傳

政治 18:05 2018/11/12

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工聯會發表研究報告,發現過去一年俗稱「懶人基金」的預設投資策略計劃(DIS),其表現較其他類近基金穩定,當中的「核心累積基金」,年率變化有5.34%,跑贏通脹率。工會建議政府或非牟利機構應牽頭成立預設投資,帶動DIS市場的競爭,促進其他受託人減低收費。

積金局去年4月推出預設投資策略(DIS)計劃,要求市面上每間強積金受託人均須設有DIS下的「核心累積基金」及「65歲後基金」供客戶選擇,而基金管理費亦針對強積金收費高的問題,劃一設定為不可高於基金每年淨資產值的0.75%。

工聯會立法會議員陸頌雄及工聯會權益委員會副主任鄧家彪,就目前32個強積金計劃下的預設投資進行聯合研究,發現截止今年9月30日,預設投資策略下,股票成份較重的「核心累積基金」,平均年率化回報是5.34%,比其他強積金混合資產基金的1.85%,表現較好。至於另一以債券為主的「65歲退休基金」,平均年回報率則有1.03%;而10隻最大基金規模的基金當中,有6隻是高於該基金整體平均回報表現。

陸頌雄指出,認為雖然預設投資旗下的兩種基金較大市好,但政府亦應該介入強積金市場,如與非牟利機構一同牽頭成立預設投資,帶動DIS市場的競爭,避免部分強積金公司為提高收費而不推薦「預設投資」的核心累積基金。他又認為政府應規定核心累積基金的平均投資回報率,在每5年內不少於同期的綜合消費物價指數的增幅,或強積金混合資產基金的回報比,並引入「一年一檢」,以及盡快檢討,是否可再調低收費上限。

鄧家彪認為,預設投資推出年多以來,仍有不少市民不知道計劃的詳情,政府當局應該更積極宣傳及推動,讓打工仔女的退休生活更有保障。

陸頌雄及鄧家彪就目前32個強積金計劃下的預設投資進行聯合研究。