積金局推一站式平台 增基金透明度

社會 16:56 2019/04/29

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鄭恩賜(左)指,本港現時有14個強積金受託人,合共提供30個強積金計劃,計劃下設429個基金。(李嘉嘉攝)

強積金表現向來是打工仔關注的議題,積金局指,為提升基金資訊的透明度,即日推出全新基金資訊平台,供比較基金收費。

積金局宣布推出「四合一」一站式平台,將原本分散在網頁中的「低收費基金列表」、「基金表現平台」、「收費比較平台」及「預設投資基金列表」整合。

積金局機構事務總監及執行董事鄭恩賜表示,在基金表現平台中,將原本只公開基金管理費的收費,再細分成行政費、投資管理費和保薦人費,讓打工仔及受託人有更多收費資訊,從而貨比三家。

鄭指出,現時部分基金的行政費介乎0.25%至1.6%,投資管理費則介乎0.025至1.3%,保薦人費亦介乎0%至0.89%,差異甚大。他假設,市民每月分別投資1,500元於兩個管理費分別為0.5%及1.5%的基金,扣除管理費前回報每年為5%,40年後兩者回報金額差距可逾50萬元。

他估計,管理費收費差異大,或由於投資規模及投資策略不同,將向收費差距較大的受託人了解原因,並要求其檢視收費,料年內公布結果。

另外,積金局2017年4月推出俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS),鄭恩賜透露,將於明年4月底檢討,截至去年12月,約有180萬個帳戶,佔強積金帳戶總數約18%,總資產值為308億元,佔強積金總資產值3.8%。自DIS推出以來,截至今年2月的平均每年回報率為4.9%,65歲後則為2.4%。

積金局又公布,截至今年3月底,強積金總資產值為8,933億元,自2000年成立起平均每年回報率為4%,跑贏同期通脹率1.8%,總淨回報為2,525億元。