【基金詐騙】詐騙集團操控保險公司銷售投連險「香港投資基金」 逾260人受騙共損失逾4億元

社會 11:51 2020/12/09

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警方搗破一間詐騙集團,涉利用保險公司「投連險」銷售含詐騙成分的「香港投資基金」。(黃傑偉攝)

警方偵破一宗逾4億元的投資「投連險」(投資連保險)的騙案,受騙人數超過260人,大部分為內地人,損失合共4.75億元。警方拘捕24人,涉嫌串謀詐騙和洗黑錢,包括3名屬集團主腦,其中一名執業律師,另有11名保險經紀。

警方商業罪案調查科上年1月起陸續收到一間國際保險公司和多名受害人報案,調查後發現一間詐騙集團在2013年至2018年期間,透過操控一間本地保險經紀公司,游說投資者購買一款於開曼群島成立的「香港投資基金」。

詐騙集團早前在開曼群島成立投資基金,旗下擁有約2億元本港物業和海外上市公司的資產,令國際保險公司相信基金是「合法」,成功在公司的「投連險」平台買賣。

集團由2013年操制該公司10多名保險經紀,游說投資者利用保費購買涉事基金,並訛稱基金是一間跨國保險公司管理的產品,每年有9至12%的保證回報,惟有2至5年閉鎖期不能贖回基金,吸引投資者購買,但相關保費最終會轉至集團主腦及公司戶口,用作購買物業、償還按揭等。

直到2018年7月,有受害人打算贖回基金時,發現基金價值大跌93%,及後基金在聲稱因購買了高風險產品,在去年2月申請清盤。警方經調查後發現,騙徒再在贖回期前,利用財技操控另一間海外公司發行約1,300萬元可換股票據,以換走基金旗下所有資產,因而宣布清盤,最終令263名投資者共損失4億7千5百萬元。

商業罪案調查科督察方瀚豪表示,受害人包括251名內地人,10名港人及2名馬來西亞人,他們是主婦、退休者及社會中高層的人,各人損失20萬至2,000萬元不等。他又指,雖然基金會定期透過保險公司轉發產品資訊予投資者,惟有保險經紀刻意填寫錯誤資料,令保險公司不能聯絡受害人,故只有少部分人收到相關資訊。

警方周二以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪名拘捕24名詐騙集團骨幹成員,包括13男11女,年紀介乎28歲至64歲,其中3名屬集團主腦包括一名本港執業律師及兩名海外投資基金管理公司董事,另有11人任職保險經紀。行動中亦凍結約4.2億元的資產,包括5,000萬元銀行存款和11個價值3.7億元的物業。

據悉,報案的國際保險公司為AXA安盛。AXA安盛去年中亦曾多次發表公司聲明,指AXA安盛的Evolution產品是一種非保證連繫式壽險產品,主要由獨立保險經紀分銷,AXA安盛没有提供任何意見,亦並沒有牽涉在其基金管理。就該基金價值經歷顯著跌幅並進行清盤,聲明說:「我們已把此事件向香港警方舉報,現正積極協助香港警方商業罪案調查科就該基金涉嫌欺詐活動的刑事調查。」

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記者:陳子謙、黃傑偉